财富科技行业的未来会怎样?

在文档安全软件提供商MyDocSafe最近的一篇博文中,该公司研究了 WealthTech 领域的主要趋势以及该领域的未来。

MyDocSafe 表示,财富管理作为一个行业一直处于人工智能的前沿,在产品和定价方面采用数据驱动的方法,直至客户勘探和体验被视为人工智能相关创新的关键领域。

今天如何使用它?该公司详细介绍说,人工智能目前正被用于解释大量数据流并减轻财富管理人员或耗时且重复性的任务。该公司还引用了 Garner 的研究,该研究预测到 2024 年,75% 的公司将从试点转向运营 AI。

此外,人工智能还有助于在财富管理团队中提供更大的透明度和协作。MyDocSafe 评论说,财富管理公司通常由小众领域的几位专家组成,这可能会导致信息在各个团队中变得孤立。在这方面,人工智能通过使用机器人流程自动化、对话式人工智能、自动化决策和流程挖掘来帮助他们“连接点”以提供改进。

人工智能在财富管理中发挥巨大作用的另一个关键领域是客户入职领域。手动入职通常既繁重又缓慢,因此转向基于 AI 的入职有助于使流程自动化,并使入职客户变得更简单、更高效。

连接财富管理领域所有趋势的最重要需求之一是需要更高的透明度和更高效的服务。在新兴的加密货币领域,MyDocSafe 强调了那些因财富激增而进入财富管理领域的人将如何期望他们的股票投资组合能够以利用“高科技用户体验”的方式进行管理。

该公司补充说,许多新兴客户档案的特点是对透明度的更高需求、对即时答案和更直观界面的需求。虽然该客户群体之间面对面会议的重要性可能会下降,但 MyDocSafe 表示,它认为这不应被解释为客户之间交流的愿望减少。

对技术解决方案的需求也将不断增长,以满足客户不断变化的期望,信任、安全和自助访问信息对财富管理客户来说都非常重要,因此,使用软件的公司利用客户端门户将“带来显着优势”。

第三个非常有先见之明的趋势是关于 WealthTech 发展的关键,即区块链技术的发展。区块链可能对上述行业产生的主要影响之一可能集中在通过入职加快“了解你的客户”标准。MyDocSafe 引用了澳大利亚证券交易所的案例,该交易所透露,它计划在 2023 年之前采用区块链解决方案来处理涉及股票交易的所有簿记、清算和结算。

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